▶本記事の趣旨
2/22～ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスという新しいインド系投資信託が設定されることになりました。
今回の記事では、
①ずばり、ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスは投資対象になりえるか？
②現状、インド系投資信託においてトップクラスの投資対象はどの銘柄か
が分かるように解説していきます。
※本記事は、投資を強く推奨するものではございません。投資は元本割れのリスクがございます。あくまで投資判断は自己責任でお願い申し上げます。
目次
⑹まとめ
▶結論
①個人的には、ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスは現状、
『マネックス証券口座を持っていて、インド株を買っていきたい人は現状、有望な投資対象！』
②インド系投資信託を信託報酬などの総合力で選ぶなら、現状、
『楽天・インド株Ｎｉｆｔｙ５０インデックス・ファンド』
『ＳＭＴＡＭインド株式インデックス・オープン』
『ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス』
『iFreeNEXTインド株インデックス』
『auAMNifty50インド株ファンド』
『ＳＢＩ・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド』
の中のどれかが有力候補か
▶①ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスとは
ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスという新しいインド系の投資信託商品が、
2024年2月22日～の設定日となりました。
こちらの商品の特色は以下です。
⑴ファミリーファンド方式と投資対象やリスクについては他のファンドでも見られるようなもの
⑵NIFTY５０指数連動型
⑶信託報酬は、年率0.44％
⑷新NISAの成長投資枠での購入が可能
⑸現状購入できるのは、『楽天証券』『マネックス証券』
このほかの投資リスク(カントリーリスクや為替変動リスクなどの)がまとめられているページも特に他のファンドと大きな違いは発見できませんでした
その為、上記５点についてもう少し詳しく説明していきます。
▶⑴ファミリーファンド方式と投資対象、リスクについて
このファミリーファンド方式というのは、
投資者→ベビーファンド→マザーファンドの順に投資者の資金を使って実質的な投資を実行していく仕組みのことです。
このマザーファンドの仕組みは、多くのインデックス系投資信託商品で採用されているため、特に問題視する必要はないでしょう。
この仕組みを利用しながら、投資対象は以下です。
・インドの株式等（ＤＲ（預託証書）を含む）上場投資信託証券、株価指数先物取引に係る権利および米国の国債が主要投資対象
・外国為替先物取引および外国為替予約取引も実施する
また、リスクについてですが、以下になるようです。
・価格変動リスク
・為替変動リスク
・信用リスク
・流動性リスク
・カントリー・リスク
・株価指数先物に関するリスク
・外国為替先物に関するリスク
為替ヘッジは行わないため、為替変動には注意が必要ですが投資の方法や投資対象。リスクの部分で他のファンドと比較して特に変わった部分はないと思われます。
▶⑵NIFTY５０連動型？
ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスは、NIFTY５０連動型の商品となります。
つまりは、NIFTY50指数に連動する投資結果を目指すタイプのファンドということです。
※NIFTY50….インドの国内株式市場を代表する主要な指数の1つで、インドの国内株式市場で取引されている50の大手銘柄で構成されている
NIFTY５０連動型で、有名どころだと、
『iFreeNEXTインド株インデックス』
『auAMNifty50インド株ファンド』
『ＳＭＴＡＭインド株式インデックス・オープン』
になります。
簡単に言うと、NIFTY５０の方が小型・中型株が入ってくるため、相対的に成長性を求めるような形になるといえます。(SENSEXだと逆に相対的な安定性を求める形に。)
NIFTY50とSENSEXの違いがよく分からない方は以下の記事もご確認ください。
▶⑶新NISAの成長投資枠での購入が可能
ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスは、新NISAにおいては、成長投資枠でのみ投資可能のようです。
これは、他のインド系投資信託上位銘柄と変わりはありません。
▶⑷コスト面の問題
ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスの信託報酬は、年率0.44％（税込）以内とインド投資信託界で２位の安さ。
また、購入時手数料は発生しません。
▶⑸現状購入可能な証券会社は？？
現状こちらの『ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス』を購入できる証券会社は、
楽天証券/マネックス証券/SBI証券/auカブコム証券/松井証券です。
▶⑹結論
これまでのことを踏まえて、当ブログで出た結論は、以下です。
①NIFTY50連動型のインデックスファンドであるため、SENSEXより相対的に中型・小型株も含まれるため成長性にかける人におすすめ
②信託報酬は業界2位の安さ。
一位の『SMTAMインド株式インデックス・オープン』はSBI証券・auカブコム証券でしか扱われてないため、2位の『ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス』は、マネックスユーザーにとっては現状かなりの追い風。
③ぶっちゃけslimバージョン出るとユーザー的にはもっと良い( ´∀｀ )
つまり、手数料の観点からみると、インド株に投資したい方でのマネックスの証券口座を持っている人は買うことを視野に入れた方がよさそう！！
『SMTAMインド株式インデックス・オープン』を買いたい方はSBI証券・auカブコム証券口座を開かないと、現状買うことができません。
SBI証券を開いている方は多いでしょうが、auカブコム証券を持っている方はまだまだ少ないです。
そこで、SBI証券以外のユーザーの方は、今すぐにauカブコム証券で証券口座を作っておけば、業界最低水準のインド系投資信託に投資が可能になりますよ！！
お申し込みは以下のページから♬
証券口座は作るだけなら無料ですので、今も内に解説だけでもしておくことをおすすめします。(僕も１０個以上は持ってまーす笑)
▶②結局どのインド系投資信託が良いの？？
【インド系投資信託の信託報酬トップ８ ２０２４年３月３０日現在】
※購入時手数料を考えないようにするため、ネット証券で買えるもののみで選出。
投資信託検索 – Yahoo!ファイナンスとNISA成長投資枠の対象商品 – 投資信託協会 (toushin.or.jp)を参考に筆者作成
こちらが現在インド系で人気を有している比較的低コストのインド系投資信託トップ6です。
インド系のインデックス系投資信託であれば、
『楽天・インド株Ｎｉｆｔｙ５０インデックス・ファンド』
『ＳＭＴＡＭインド株式インデックス・オープン』
『ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス』
『ＳＢＩ・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド』
『iFreeNEXTインド株インデックス』
『auAMNifty50インド株ファンド』
この６ファンドが信託報酬が低く設定されているため、おすすめです。
６つすべて、新NISAの成長投資枠に採用されているので、新NISAでガンガン投資可能ですね。
但し、『ＳＢＩ・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド』はSENSEX連動タイプのインデックスファンドになりますので、どうしてもNIFTY50連動でないと嫌だという方は他の５つから選びましょう。
また、アクティブファンドになるのでこちらの４つよりは信託報酬が高くなりますが、エッジのきいた投資をしていきたい方は、
『イーストスプリング・インドコア株式』
『iTrustインド株式』
がおすすめです。
特に、『iTrustインド株式』がインド系投資信託で唯一の新NISAのつみたて投資枠で投資可能ファンドになりますので、つみたて投資枠でしか投資できない方でそれでもインド株投資をしたい方はこちらで投資する形になりそうです。
何故今後はインド株なのかに関しては、詳しくこちらの記事でまとめておりますので
以下の記事ご覧ください。
他には…
【インド株】新NISA前に！NIFTY50・SENSEX銘柄『ASIANPAINTS』について解説｜たかはしんの長期投資・インド株ブログ (takahasi-takasi-blog.com)
投資初心者必見！2024年の新NISAでおすすめ投資信託3選 一部インド株も紹介！｜たかはしんの長期投資・インド株ブログ (takahasi-takasi-blog.com)
参考：金融庁提出書類 三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社 有価証券届出書分
提出日：2024年2月6日提出
URL:提出書類内容照会（提出本文書） (edinet-fsa.go.jp)
▶筆者について
こんにちは！たかはしんと申します。
以下が私についてのプロフィールとXです。
よろしければ、フォローお願いいたします！！
流行りのインド株の成長性とリスクをまとめてみました！
— たかはしん@長期投資・節約・ブログ (@takahashin3150) October 14, 2023
新NISAまでには確認すべき内容をまとめています。
最近では、
SBI証券からは愛称:サクっとインド株式
→「SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド」
auアセットマネジメントからは「auAM Nifty50インド株ファンド」…
(12) たかはしん@長期投資・節約・ブログ (@takahashin3150) / X (twitter.com)
✅福岡出身。
✅Fランク大学卒。
✅1児の父
✅酒をこよなく愛する
✅一部上場企業で７年ほど勤続中。⇒もう少しで管理職をさせられそう……。
✅もともとかなりのダメ人間。お金や時間などについて勉強した結果、
2年半ほどで資産０円⇒資産450万円達成！
✅2023年は、５００万円をまずは目標に、米国株・日本株・積立NISA【オルカン/S&P500】・インド株・アフリカ株・仮想通貨中心に投資活動を行う。
✅投資７年、ブログ４か月、ライティング４か月の経験あり。
インド株・長期投資について色々な記事ご用意しております。ぜひこちらも御覧くださいませ。
インド株投資の成長性とリスク｜長期投資×節約で大金持ちに俺はなる！byたかはしん (takahasi-takasi-blog.com)
投資初心者必見！2024年の新NISAでおすすめ投資信託3選 一部インド株も紹介！｜長期投資×節約で大金持ちに俺はなる！byたかはしん (takahasi-takasi-blog.com)
現役サラリーマンが語る投資失敗例とほったらかし投資おすすすめ理由とその方法について｜長期投資×節約で大金持ちに俺はなる！byたかはしん (takahasi-takasi-blog.com)
現役サラリーマンが考える長期投資のメリットと失敗しない方法について｜長期投資×節約で大金持ちに俺はなる！byたかはしん (takahasi-takasi-blog.com)
